O que é agente perez vis a vis e como funciona na prática
Agente perez vis a vis é uma abordagem de conciliação bancária bastante comum no Brasil, especialmente entre empresas que precisam cruzar o extrato do banco com o sistema financeiro em uso. O termo "vis a vis" significa, literalmente, "face a face" — a ideia é colocar duas colunas lado a lado e identificar quais itens já foram compensados, quais pendem e onde existem divergências.
agent perez vis a vis: definição e uso
Na prática, o processo funciona assim: você exporta o extrato bancário do seu banco em formato CSV ou similar, importa para o software de conciliação (ou planilha, se for o caso), e dispara a automação que faz o matching por diversos critérios — valor, data, número do documento, narrativas. Os itens que batem são marcados como conciliados. O que não bate fica para análise manual. O problema real começa quando o banco não fornece dados estruturados. É comum receber extratos com narrações truncadas, sem número de documento, ou com valores fracionários que aparecem como 100,00 no sistema mas 99,99 no extrato. Já perdi horas tentando conciliar manualmente porque um fornecedor registrava o pagamento no dia 30, mas o banco só creditava no dia 1º do mês seguinte. A solução foi criar uma regra no agente que considera como conciliado quando a diferença for de até dois dias úteis e o valor estiver dentro de R$ 0,50.
Outro ponto que poucos mencionam: a maioria dos softwares de vis a vis não lida bem com transferências internas entre contas da mesma empresa. Se você tem conta corrente e conta salário no mesmo banco, o movimento aparece como entrada em uma e saída na outra, mas o extrato consolidado às vezes não mostra essa ligação. Configurei um filtro específico para esses casos, usando o campo "tipo de operação" e agrupando por CPF/CNPJ do beneficiário, e isso reduziu drasticamente o volume de itens pendentes. Se você está começando do zero, o primeiro passo é padronizar os extratos. Alguns bancos permitem configurar o formato de exportação, e isso faz uma diferença enorme na hora da automação. Extratos mal formatados são a principal causa de falhas na conciliação, muito acima de qualquer problema técnico do software em si.
Configuração básica do agente de conciliação
A configuração típica envolve definir os campos de match, ajustar tolerâncias e criar regras de prioridade. Aqui vai o que considero essencial: Critérios de matching: valor exato deve ser obrigatório. Data pode ter tolerância de ±1 dia útil. Narrativa é útil como critério secundário, mas nunca como único, porque varia muito entre bancos.
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Regras de exceção: defina antecipadamente como tratar itens repetidos, valores parciais e movimentações sem contrapartida identificada. Sem essas regras, o agente para no primeiro problema e te obriga a resolver manualmente. Periodicidade: conciliação diária é viável para operações de alto volume. Para empresas menores, semanal resolve e economiza tempo de configuração.
O downside mais óbvio: esse tipo de agente depende inteiramente da qualidade dos dados que entram. Se o sistema financeiro não registra números de documento, se o extrato bancário é incompleto, ou se há movimento entre contas que não é mapeado, o agente simplesmente não consegue concluir a conciliação sozinho. Nesse cenário, o ideal é complementar com análise manual dos saldos em aberto, usando relatórios de conciliação parcial que a maioria dos ERPs gera automaticamente.
Pegadinhas comuns
Duas coisas que todo mundo aprende na marra: Primeiro, taxas bancárias. O extrato mostra o valor líquido após o débito da tarifa, mas no sistema você registra o valor bruto da operação. O resultado é uma divergência que parece erro de lançamento quando na verdade é só a taxa. Configure o agente para excluir taxas do matching ou trate-as como itens de ajuste separados.
Segundo, cheque compensado x transferência. Alguns bancos ainda emitem extratos com ambos os registros misturados, e o agente pode confundir um chequeVOIDADO com uma transferência realizada. Verifique sempre o campo "espécie do documento" antes de confiar no matching automático. Se você já trabalha com conciliação bancária e quer implementar um agente perez vis a vis mais eficiente, o ganho real não está no software em si — está na forma como você estrutura os dados antes de rodar a conciliação. Limpeza de extrato, mapeamento de regras de exceção e revisão periódica dos itens pendentes fazem mais diferença do que qualquer funcionalidade avançada do aplicativo.
